未来5年融资类犯罪形势不容乐观

　　 法制网北京4月5日讯　记者韩丹东 《2016年度中国企业家犯罪报告》分析认为,未来3年至5年,融资类犯罪不容乐观。这份报告由法制日报社中国公司法务研究院于今天发布。

　　 “报告”认为,从近几年中国企业家犯罪案例数据分析,融资类犯罪呈现日益增多的趋势。这一方面源于民营企业在融资环境方面的弱势,另一方面原因则是大笔民间资本缺乏合适的投资渠道。

　　 数据显示,中国大量中小民营企业因无法取得足够资金支持,存在生存危机。这些中小企业有着庞大的金融服务需求,但传统金融机构偏向国有企业和大中型企业局面的存在,导致企业找不着资金、资金找不着企业,催生了大量的影子银行、非法借贷、非法吸存等现象。

　　 而对于传统金融机构来说,其高管亦面临相应的法律风险,传统金融机构在经营管理过程中,仍有很多不完善之处。比如合规管理、审批监督、财务监管等方面,仍是较为脆弱的。从2016年企业家犯罪案例来看,传统金融行业仍是企业家犯罪的高发领域之一。正是因为企业融资需求与金融信贷资源掌握在相对少数金融机构现象的存在,寻租与权钱交易在传统信贷交易中发生,也是主要风险点所在。近期,几家金融机构发生金融票据窝案,尽管目前未见案件进展,但却凸显金融机构风控漏洞及业内不良潜规则。