新财富最佳投顾慧眼看市 | 国泰君安证券海南分公司陈洁:期待海南公募基金市场

  海财经·证券导报记者 丁文文

  “85后”陈洁,严谨、直率、乐观、豁达。

  “第四届新财富最佳投资顾问大赛”圆满收官后,来到新财富最佳投顾——国泰君安证券海南分公司首席投顾陈洁的办公室,初见,陈洁率真、清澈的眼神,带给人一股亲切感。

国泰君安证券海南分公司首席投顾陈洁。记者 丁文文 摄

  新财富大赛含金量有多高?

  “新财富被公认为证券行业的‘奥斯卡’,在业内有着很大的影响力。”参赛的陈洁深有体会。

  挖掘中国优秀投资顾问,提升机构财富管理专业水平。历时一年,“第四届新财富最佳投资顾问大赛”于日前圆满收官。第四届新财富最佳投资顾问评选共有来自95家券商、30家证券投资咨询公司的3万多名投顾参评。

  13场总决赛中,来自国泰君安证券海南分公司首席投顾陈洁脱颖而出,拿下公募基金配置组赛区/小组第一,斩获含金量超高的“新财富最佳投顾”,书写了新财富赛场海南自贸港耀眼篇章。

  “近年来,新财富投顾评选参与投顾人数每年都在大幅提升,现已突破3万人大关,全行业7万名投顾已经有超过一半人参与到新财富投顾评选中,由此可以看出其影响力之大。”陈洁坦言。

  “而从其极低的晋级率来看,最佳投顾的含金量非常高。”

  比如陈洁所参与的资产配置组,通过三轮的评选,才从3万多名投顾中选出30人,晋级率其实只有0.1%,即使是把股票组的评选加在一起算,晋级率也只有0.3%。在整个三轮评选过程中,不仅要考核各位投顾的投资管理和资产配置能力,还得通过投资理论框架的建立证明投资过程的自洽性,最后还需要将所有投资过程的实施结合到客户服务当中去。

  “这是国泰君安,也是我第一次参加新财富投资顾问评选。”通过这次评选,跟全行业优秀的投资顾问同台竞技,陈洁获益良多。

  “我们就是以平常心去对待”

  “首次参加新财富最佳投资顾问大赛有压力吗?”

  “重在参与。”

  “压力倒是没什么,因为本身晋级率非常的低,拿到奖项是对自己的认可,没拿到其实也并没有什么失落的。竞争过程中存在着很大的不确定性,一般来说,我们就是平常心去对待。”

  陈洁笑言,相信参加这种投资顾问评选,很少有人能够说自己一定能够晋级,除了专业,还存在一定的运气成分。

  “比如,第一轮相对来说比较难,因为第一轮模拟交易过程,淘汰人非常的快,基本上几万人可能在第一次就淘汰掉了。而在第二轮第三轮当中的话,我们国泰君安证券相对来说就比较有优势,因为一直以来,国泰君安证券研究所作为专业赋能输出部门,研究的投资逻辑框架体系为投顾的配置能力进行专业化赋能。”

  值得一提的是,本届最佳投顾中,担任管理职务的获奖投顾比例超过20%,体现出券了商管理人员极高的专业素养和能力。陈洁也是其中一位。

  “这次,参与新财富评选的投顾中确实有不少担任基层管理职务的,就我所知就有不少券商营业部负责人甚至还有券商分公司负责人参与其中。对于他们来说,可能参与评选获得荣誉并不是目的,而是通过参与其中更好地去了解投顾们,然后更好地培养投顾。并且对于券商分支机构来说,很多管理人员,作为核心力量,本身就具备很强的投顾能力和专业素养。”

  对于陈洁来说,虽然在国泰君安证券海南分公司也担任着部分管理职务,但自身更是一名首席投资顾问的角色。

  “对“首席”的理解

  “这让我享受了更多公司给予的研究资源倾斜,也具有更广阔的专业视野,可以让我更好地为分公司全体营销服务人员,为分公司广大的客群赋能。”陈洁作为国泰君安海南分公司首席投顾,对“首席”二字有着这样的理解,“享受公司更多的资源,更专业,承担更多的责任,有责任和义务去做更多的事情,对整个投顾团队建设起到一定的促进作用。”

  很多人好奇,国泰君安证券是如何培养出这么优秀的投资顾问?

  陈洁感触颇深,近年来全行业迎来了财富管理转型的浪潮,财富管理转型的核心其实就是人的转型,是投顾的转型。国泰君安证券从总部、分公司、营业部都对投顾的培养非常重视,投顾队伍建设是财富管理转型最重要的依托力量。投顾团队的建设是领导绩效考核中重要内容之一。

  与此同时,国泰君安证券总部开启三大“金才计划”,从全国各地分支机构选出“首席投资顾问”、“专家投资顾问”,由研究所直接培养,给予研究资源上的倾斜,零售客户部作为牵头部门,通过投顾品牌的塑造、研究能力提升等多维度给金才投顾提供培训机会。

  “虽然我们也经过严谨的理论方面培训,但其实更多的,还是要靠自己去悟,多看多想,从而验证自己的判断。”平日里,陈洁喜欢散步,看金融、历史类书籍,研究市场,复盘行情。

  “我的投资理念主要学习于国泰君安证券研究所的理论体系,通过自上而下的研究,理解市场预期层面和交易层面的变量是什么,寻找超预期的逻辑,从市场预期的变动中寻找边际的变化,从而捕捉到投资机会。”

  “投顾”对于陈洁来说,不仅仅是一份工作,更多的是对投资理论研究的兴趣,“只有兴趣才能让自己更多的投入当中,更多地善于去思考,总结一些自己的观点。”

  自贸港可发力跨境资产管理

  当前,中央和海南省层面已为公募基金落地,提供了前所未有的重要政策机遇。

  对于海南自贸港建设背景下,未来海南的公募基金市场有何期待,陈洁有着自己的分析,“我们都知道,由于海南经济体量小,金融市场的发展在国内本来就相对落后,基础薄弱是一个现实问题。这两年通过海南自贸港政策优势吸引了大量的私募基金落户海南,虽然公募基金落户涉及的问题更多,难度更大,但政策上强势发力,打造出国际一流的营商环境,栽好了梧桐树,一定能引来凤凰栖。”

  海南自贸港涉及公募基金的支持政策2021年4月才首次出现。

  中央层面,去年4月,四部委联合发布的《关于金融支持海南全面深化改革开放的意见》里特别针对基金行业提出,支持公募基金落户海南,支持符合条件的机构在海南设立合资公募基金管理公司。

  省级层面,海南自贸港标配的“两个15%政策”,对于公募基金来说,不管是对企业还是员工都具备很大的吸引力。

  市级层面,各地都有相关的系列优惠政策,对于公募基金这类金融企业落户海南,会有实质性激励,比如现金激励,比如办公场地和配套物业的服务激励。

  陈洁认为,由于公募基金注册的要求难度和海南本身金融体量的制约,在海南直接新注册公募基金估计难度比较大,更多的是通过政策优势吸引现有的公募基金将注册地迁到海南,由于海南有最高水平的开放政策和政策优势。

  “未来有两个方面值得期待,一方面是跨境资产管理方面,另一方面是在住房租赁领域发展房地产投资信托基金(REITs)。”

  下半年的市场如何?

  针对人们关注的国内下半年的市场行情,陈洁表示,“国内经济下行压力的大背景下,今年上半年深圳、上海等经济发达城市陆续出现疫情,让国内经济雪上加霜。在基本面预期不断下行的情况下,开年之后A股出现了三轮快速而凶猛地下跌,而随着上海疫情出现拐点,宏观经济跟随触底,5月份出现反弹,6月正式开始复苏,但是复苏斜率可能会比市场预期低,依然会存在较大的不确定性。”

  “基于这个逻辑,我们认为市场已经处于反转趋势中,但是接下来还会经历较长时间震荡。”

  而未来财富管理的发展趋势,陈洁则认为,一定是从产品销售为核心的卖方模式,升级投顾服务为核心的买方财富管理转型模式,现在整个行业依然是处于两种模式的过渡阶段,财富管理转型道阻且长。

  越聊下去越发感受到,陈洁说话条理清晰,思维严谨敏捷,有着饱满的热情。

  正如他说的,“做这个行业需要认识形形色色的人,需要研究各个不同的行业,还得面对千变万化的市场,它并不是一件枯燥的工作,本身就是一场人生的修行。”

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